Identificación de Clientes PEP

Este documento describe una política estándar de identificación de Personas Expuestas Políticamente (PEP), en línea con las prácticas habituales del sector financiero en Argentina. No reemplaza el asesoramiento de un profesional en cumplimiento normativo (compliance). Se recomienda su revisión por un especialista antes de considerarlo definitivo, y su coordinación con la política de PEP de la entidad otorgante que efectivamente evalúa cada solicitud.

1. Qué es una Persona Expuesta Políticamente (PEP)

Se considera Persona Expuesta Políticamente a quien desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas, en Argentina o en el extranjero, así como a sus familiares directos y personas estrechamente vinculadas. Esto incluye, entre otros, a funcionarios electos, jueces, altos cargos del Poder Ejecutivo, oficiales superiores de las fuerzas armadas y de seguridad, y directivos de empresas estatales, según los criterios definidos por la Unidad de Información Financiera (UIF) de la República Argentina.

2. Por qué se solicita esta información

La normativa argentina de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (Ley N.º 25.246 y resoluciones de la UIF) exige a las entidades del sistema financiero, y a los intermediarios que las conectan con potenciales clientes, aplicar un proceso de debida diligencia reforzada cuando el solicitante es una PEP.

3. Qué implica ser identificado como PEP

Si durante la evaluación la entidad otorgante identifica al solicitante como PEP, esto no implica el rechazo automático de la solicitud. Sí puede implicar que se le requiera documentación adicional, y que el proceso de evaluación demande más tiempo que el habitual, conforme a los procedimientos internos de la entidad otorgante.

4. Declaración del usuario

Al completar el formulario de este sitio, se le podrá solicitar al usuario que declare si reviste o no la condición de PEP. Esta declaración se realiza de buena fe y bajo exclusiva responsabilidad del usuario, sin perjuicio de las verificaciones adicionales que pueda realizar la entidad otorgante.

5. Confidencialidad

La información recabada a estos fines se trata de forma confidencial y se utiliza exclusivamente para el cumplimiento de las obligaciones normativas aplicables, conforme a la Ley N.º 25.326 de Protección de Datos Personales.

6. Contacto

Ante cualquier consulta sobre esta política, podés escribirnos a contacto@creditospersonalesya.com.